Como calcular a inadimplência da minha loja?

Quer saber como calcular a inadimplência da sua loja? A gestão eficaz da inadimplência é uma preocupação realmente fundamental para qualquer proprietário de loja ou empresário que lide com vendas a prazo. A inadimplência, que ocorre quando os clientes deixam de cumprir com seus compromissos financeiros, pode impactar negativamente o fluxo de caixa e a saúde financeira de um negócio. 

Portanto, calcular a taxa de inadimplência é uma tarefa essencial para avaliar a saúde financeira de sua loja e implementar as melhores estratégias para reduzir os riscos associados a pagamentos não recebidos. Pensando nisso, nós da Rede Brasil Crediário abordaremos neste artigo os principais métodos e considerações para calcular a inadimplência de sua loja, fornecendo insights valiosos para tomar decisões informadas e manter um controle eficaz sobre as finanças do seu negócio.

Quer saber mais? Confira a leitura completa deste artigo e prepare suas anotações. 

Por que é importante calcular a inadimplência da sua loja?

Calcular a inadimplência da sua loja é crucial por uma série de motivos. Em primeiro lugar, oferece uma visão precisa da saúde financeira do seu negócio, permitindo que você identifique riscos potenciais e tome medidas proativas para amenizá-los. Além disso, o cálculo da inadimplência ajuda a estabelecer políticas de crédito mais criteriosas, adaptadas ao perfil dos seus clientes, reduzindo assim o risco de inadimplência futura. 

E tem mais: a capacidade de calcular a inadimplência de forma consistente ao longo do tempo oferece insights valiosos sobre a eficácia das estratégias de cobrança e recuperação de dívidas, permitindo ajustes e melhorias contínuas. Em segundo lugar, a gestão eficaz da inadimplência pode contribuir significativamente para a estabilidade financeira e o sucesso sustentável da sua loja, ao mesmo tempo em que é capaz de promover relações cada vez mais saudáveis com os seus clientes.

Como o Excel pode te ajudar a calcular a inadimplência da sua loja?

Você sabia? O Excel é uma ferramenta que pode ser muito útil no controle financeiro das suas transações. Ele é versátil e amplamente utilizado, sendo um aliado poderoso na hora de calcular a inadimplência da sua loja. Com suas funcionalidades de planilhas e fórmulas personalizáveis, o Excel permite que você organize e analise dados financeiros de maneira eficiente. Você pode criar planilhas para registrar todas as transações de vendas, datas de vencimento de pagamentos e datas de recebimento, tornando mais fácil o acompanhamento dos pagamentos em atraso. 

Além disso, o Excel oferece fórmulas avançadas que permitem calcular automaticamente a taxa de inadimplência com base nos dados inseridos, fornecendo informações cruciais sobre o desempenho financeiro da sua loja. Com gráficos e tabelas dinâmicas, é possível visualizar tendências de inadimplência ao longo do tempo, ajudando na identificação de padrões e na tomada de decisões. Em resumo, o Excel é uma ferramenta valiosa que pode simplificar o processo de cálculo da inadimplência e fornecer insights úteis para a gestão financeira eficaz da sua loja.

6 cálculos de Excel que todo lojista deve dominar para calcular inadimplência: 

Portanto, para te ajudar de forma prática, trouxemos seis cálculos que podem ser úteis no seu dia a dia. São eles:

1. Taxa de Inadimplência (%): 

Em primeiro lugar, use a fórmula = (Números de Clientes Inadimplentes / Total de Clientes) * 100. Ela serve para calcular a porcentagem de clientes que estão em inadimplência em relação ao total de clientes ativos.

2. Valor Total de Inadimplência:

Em segundo lugar, utilize = Soma(Range* de Valores em Atraso). Com ela, você pode para somar todos os valores em atraso, fornecendo uma visão do montante total que está pendente de pagamento.

3. Média de Atraso de Pagamento (em dias):

Em seguida, calcule a média de atraso usando = Média(Range* de Dias em Atraso). Isso ajuda a entender em média quantos dias os clientes costumam atrasar seus pagamentos.

4. Taxa de Recuperação (%):

Para calcular a eficácia das estratégias de recuperação de dívidas, use = (Valor Recuperado / Valor Total em Atraso) * 100. Isso mostrará a porcentagem dos valores em atraso que foram recuperados.

5. Índice de Cobrança (ou Recebimento) (%): 

Para avaliar a eficiência na cobrança, utilize = (Valor Recebido / Valor Faturado) * 100. Isso mostrará a porcentagem dos valores que foram recebidos em relação ao total faturado.

6. Tendência de Inadimplência:

Por fim, use gráficos de linha no Excel para visualizar a tendência de inadimplência ao longo do tempo. Crie um gráfico que mostre a taxa de inadimplência ou o valor total de inadimplência ao longo de vários meses ou anos para identificar padrões sazonais ou tendências preocupantes.

*No contexto dos cálculos no Excel, “range” se refere a um intervalo de células em uma planilha. Um “range” é uma seleção de células contíguas que você pode especificar para que o Excel realize cálculos ou operações específicas.

Conclusão:

Em conclusão, calcular a inadimplência da sua loja é um passo crucial na gestão financeira e no planejamento estratégico do seu negócio. Sendo assim, o uso habilidoso do Excel e de fórmulas personalizadas pode tornar esse processo mais eficiente e informativo, permitindo que você acompanhe de perto o desempenho financeiro. Além disso, pode identificar áreas de melhoria e até mesmo possa tomar decisões informadas. 

Lembre-se de que a inadimplência não é apenas uma questão de números, é um indicador de como sua loja lida com crédito e relacionamentos com clientes. Ao dominar esses cálculos e aplicar as melhores práticas em sua gestão, você estará em uma posição mais sólida para garantir a saúde financeira contínua da sua loja e o sucesso a longo prazo.

O bom conhecimento sempre pode te ajudar a melhorar os seus resultados. Por isso, te convidamos para conferir o nosso blog que está recheado de dicas para lojistas que podem ser úteis para as vendas e o sucesso da sua loja. Clique aqui e confira. 

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